Тесты

1. Что входит в банковскую систему Российской Федерации:

а) ЦБ РФ (Банк России);

б) фондовые биржи;

в) кредитные организации;

г) негосударственные пенсионные фонды; д) представительства иностранных банков.

2.  До 1987 года банковская система СССР включала в себя:

а) Сбербанк СССР, Промстройбанк СССР, Внешторгбанк СССР;

б) Госбанк СССР, Агропромбанк СССР, Жилсоцбанк СССР;

в) Госбанк СССР, Стройбанк СССР, Внешторгбанк СССР;

г) Госбанк СССР, Стройбанк СССР, Агропромбанк СССР.

3. Сущностной характеристикой реформы банковской системы периода плановой экономики являлась:

а) создание двухуровневой банковской системы;

б) создание специализированных банков;

в) рост числа коммерческих банков;

г) нестабильность банковской системы.

4. Второй уровень банковской системы Российской Федерации представлен совокупностью:

а) кредитных учреждений;

б) кредитных организаций;

в) коммерческих банков;

г) кредитных организаций и представительств иностранных банков.

5. Универсальный статус коммерческих банков означает возможность:

а) специализации банков на отдельных банковских операциях;

б) привлечения банками денежных средств на депозитной основе;

в) совмещения депозитно-ссудных операций с операциями на рынке ценных бумаг;

г) обслуживания расчетных и текущих счетов клиентов.

6. Банк – это:

а) кредитная организация, имеющая право осуществлять в совокупности операции по привлечению во вклады денежных средств физических и юридических лиц, их размещению от своего имени и за свой счет и ведению банковских счетов физических и юридических лиц;

б) коммерческая организация, имеющая право осуществлять операции по привлечению вкладов физических лиц, открытию счетов и проведению операций с ценными бумагами;

в) коммерческая организация, имеющая право проводить в совокупности все банковские операции, определенные Законом РФ «О банках и банковской деятельности».

7. Иностранный банк – это:

а) банк с участием иностранного капитала;

б) банк с преобладающим участием иностранного капитала;

в) банк, зарегистрированный на территории иностранного государства;

г) банк, зарегистрированный на территории иностранного государства с преобладающим участием капитала нерезидентов этого государства.

8. Расчетно-кассовые центры являются структурной единицей:

а) банковской системы Российской Федерации;

б) системы ЦБ РФ;

в) Министерства финансов Российской Федерации;

г) кредитной системы Российской Федерации.

9. Какие из названных ниже структур относятся к кредитным организациям по Закону РФ «О банках и банковской деятельности»:

а) банки всех типов, их филиалы и представительства;

б) лизинговые компании;

в) небанковские кредитные организации;

г) ЦБ РФ;

д) страховые компании;

е) микрофинансовые организации и кредитные кооперативы.

10. Какие из следующих операций по Закону РФ «О банках и банковской деятельности» являются банковскими:

а) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц;

б) инкассация денежных средств, платежных и расчетных документов, кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

в) выдача поручительств за третьих лиц;

г) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; д) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

е) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

11. Какой вид объединения юридических лиц позволяет оказывать контроль деятельности кредитных организаций в силу долевого участия либо договора между юридическими лицами:

а) банковская группа;

б) банковский холдинг;

в) союз кредитных организаций;

г) ассоциация кредитных организаций;

д) головной банк и его филиалы, представительства.

12. Небанковская кредитная организация – это:

а) лизинговая , факторинговая организации;

б) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законодательством;

в) коммерческая организация, привлекающая вклады физических лиц и срочные депозиты юридических лиц;

г) организация, предоставляющая микрозаймы.

13. Минимальный размер уставного капитала, необходимый для создания расчетной небанковской кредитной организации, составляет:

а) 90 млн руб.; б) 18 млн руб.; в) 150 млн руб.; г) 180 млн руб.

14. Какие требования к минимальному размеру уставного капитала устанавливает ЦБ РФ для вновь создаваемых банков:

а) не менее рублевого эквивалента в 5 млн евро;

б) не менее 180 млн руб.;

в) не менее 300 млн руб.;

г) не менее 900 млн руб.

15. Небанковская кредитная организация не имеет права:

а) предоставлять кредиты юридическим и физическим лицам;

б) привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;

в) привлекать во вклады денежные средства физических лиц;

г) осуществлять расчеты по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов.

16. Союзы и ассоциации кредитных организаций создаются для целей:

а) совместного получения прибыли;

б) защиты и представления интересов своих членов;

в) поддержания ликвидности банковской системы;

г) развития межрегиональных и международных связей;

д) удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов своих членов.

17. Союзы и ассоциации кредитных организаций не могут проводить:

а) операции по размещению ценных бумаг;

б) расчетные операции;

в) банковские операции;

г) операции, связанные с извлечением прибыли.

18. Принципом деятельности коммерческого банка не является:

а) работа в пределах реально имеющихся ресурсов;

б) экономическая ответственность за результаты деятельности;

в) публичный характер отношений с клиентами;

г) полная экономическая самостоятельность.

19. Одной из целей деятельности ЦБ РФ является:

а) контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций;

б) осуществление валютного регулирования и контроля;

в) обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;

г) регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций.

20. Уставный капитал ЦБ РФ является:

а) собственностью ЦБ РФ;

б) федеральной собственностью;

в) муниципальной собственностью;

г) собственностью центрального аппарата ЦБ РФ.

21. Уставный капитал ЦБ РФ равен:

а) 3 млрд руб.;

б) 5 млрд руб.;

в) 900 млн руб.;

г) размер уставного капитала ЦБ РФ не установлен.

22. ЦБ РФ подотчетен:

а) Президенту Российской Федерации;

б) Правительству Российской Федерации;

в) Государственной Думе Федерального собрания РФ;

г) не подотчетен законодательным и исполнительным органам государственной власти РФ.

23. Высшим органом управления ЦБ РФ является:

а) Совет директоров ЦБ РФ;

б) Председатель Банка России;

в) Национальный финансовый совет;

г) центральный аппарат ЦБ РФ.

24. Председатель ЦБ РФ назначается на должность:

а) Национальным финансовым советом;

б) Советом директоров ЦБ РФ;

в) Государственной Думой Федерального собрания РФ;

г) Президентом РФ.

25. Имеет ли ЦБ РФ право вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций:

а) да;

б) нет;

в) да или нет в зависимости от ориентиров денежно-кредитной политики.

26. ЦБ РФ осуществляет регулирование и надзор деятельности:

а) кредитных организаций и банковских групп;

б) союзов и ассоциаций кредитных организаций;

в) некредитных финансовых организаций;

г) нефинансовых предприятий и организаций.

27. Организационная структура Банка России включает:

а) Национальный финансовый совет, расчетно-кассовые центры, филиалы и представительства ЦБ РФ;

б) центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения;

в) расчетные небанковские кредитные организации;

г) некредитные финансовые организации, небанковские кредитные организации инкассации.

28.Территориальные учреждения ЦБ РФ:

а) являются юридическими лицами, но не имеют право принимать решения нормативного характера;

б) не являются юридическими лицами и не имеют право принимать решения нормативного характера;

в) являются юридическими лицами и имеют право принимать решения нормативного характера;

г) не являются юридическими лицами и выполняют функции расчетно-кассового обслуживания кредитных организаций.

29. ЦБ РФ может выполнять следующие банковские операции:

а) предоставлять кредиты на срок более года кредитным организациям;

б) покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке;

в) предоставлять кредиты населению и предприятиям;

г) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции с кредитными организациями.

30. Обеспечением кредитов ЦБ РФ могут выступать:

а) иностранная валюта; б) обращаемые на рынке ценные бумаги;

в) объекты интеллектуальной собственности; г) золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных слитках.

31. Денежно-кредитную политику ЦБ РФ разрабатывает:

а) Национальный финансовый совет;

б) Совет директоров ЦБ РФ;

в) Центральный аппарат ЦБ РФ;

г) Председатель ЦБ РФ.

32. Целью денежно-кредитной политики Банка России является:

а) развитие и укрепление банковской системы РФ;

б) обеспечение стабильности национальной валюты РФ;

в) развитие национальной платежной системы РФ;

г) определение нормативов деятельности кредитных организаций.

33. Инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ – это:

а) процентные ставки по операциям ЦБ РФ;

б) нормативы обязательных резервов;

в) валютные курсы, валютный контроль;

г) лицензирование банковской деятельности, надзор и контроль деятельности кредитных организаций.

34. Определите тип денежно-кредитной политики ЦБ РФ, жестко ограничивающий объемы банковского кредитования:

а) экспансионистcкая; б) рестрикционная; в) административная.

35. Каким образом увеличение размера резервных требований ЦБ РФ воздействует на денежную массу:

а) увеличивает денежную массу;

б) уменьшает денежную массу;

в) не влияет на денежную массу.

36. Таргетирование денежной массы – это:

а) ограничение денежной базы;

б) установление пределов роста денежной базы;

в) установление ориентиров роста денежной массы; г) привязка роста денежной массы к темпам роста ВВП.

37. Норматив обязательных резервов, депонируемых коммерческими банками в ЦБ РФ, устанавливается в процентном отношении:

а) к доходам банка;

б) к прибыли банка;

в) к активам банка;

г) к привлеченным денежным средствам юридических и физических лиц.

38. Под рефинансированием ЦБ РФ понимается:

а) кредитование ЦБ РФ Правительства РФ;

б) кредитование ЦБ РФ кредитных организаций;

в) выпуск собственных облигаций ЦБ РФ;

г) кредитование ЦБ РФ кредитных организаций и некредитных финансовых организаций.

Задания

1. По данным официального сайта ЦБ РФ проанализируйте за последние 5 лет динамику количества:

- кредитных организаций (в целом и в разрезе их видов (банки и небанковские кредитные организации));

- кредитных организаций, имеющих лицензии ЦБ РФ на привлечение вкладов населения, проведение операций в иностранной валюте, генеральную лицензию;

- филиалов и представительств кредитных организаций, в том числе действующих на территории Российской Федерации и за рубежом.

2. По данным официального сайта Ассоциации банков Северо-Запада проанализируйте структуру банковской системы Северо-Западного региона. Перечислите виды небанковских кредитных организаций, представленные в банковской системе Северо-Западного региона.

3. Объясните, как отражается на устойчивости банковского сектора и развитии экономики Российской Федерации сокращение количества банков. С чем связано уменьшение числа банков?

4. Определите критерии диверсификации банковской системы, и по ним охарактеризуйте уровень диверсификации банковской системы Российской Федерации.