Номер темы контрольной работы определяется по последней цифре в номере зачетной книжки.

Темы контрольных работ

Вариант 1 (0-1)

1. Перечислите обязательные нормативы, устанавливаемые ЦБ РФ (Банком России) для кредитных организаций в целях обеспечения их устойчивости. Укажите размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций и максимальный размер крупных кредитных рисков.          

2. Кредитная организация грубо нарушила федеральный закон по организации своей деятельности и формированию резервных фондов. На предписания Банка России о ликвидации нарушений она не отреагировала, а при проверке предоставила аудиторам ложную информацию по существу вопроса. Каков порядок проведения проверок кредитных организаций? Ка­кие возможные меры может принять Банк России за указанные на­рушения?

Вариант 2 (2-3)

1. Банк России осуществляет регистрацию кредитных организаций и вы­дает лицензии на осуществление банковских операций. Определите порядок регистрации и выдачи лицензии, перечислите виды выдаваемых лицензий на проведение банковских операций.

2. В соответствии с решением Совета директоров ЦБ РФ в лице Председателя заключил договор с Правительством РФ о том, что Банк отвечает за долги Правительства, а Правительство - за долги Банка. Кроме того, Банк принимает на себя обяза­тельство безвозмездно осуществлять операции со средствами фе­дерального бюджета, однако указанный порядок не распростра­няется на операции со средствами внебюджетных фондов. Правомерен ли заключенный договор?

Вариант 3 (4-5)

1. Банк России в целях обеспечения устойчивости кредитных организаций установил:

- максимальный размер привлеченных денежных вкладов населения;

- минимальный размер уставного капитала;

- осуществление всех межбанковских расчетов только через свои учреждения;

- правила, формы и сроки осуществления безналичных расчетов;

- общий срок безналичных расчетов на территории субъекта до трех операционных дней.

Определите правомерность действий Банка России. Какие меро­приятия он может проводить для обеспечения устойчивости кре­дитных организаций или по организации безналичных расчетов?

2. При создании АКБ «Денис» на основании лицензий Цент­рального Банка ему был определен уставный капитал и норма­тив обязательных резервов, депонируемых в Банке России. Банк выполнил резервное требование не полностью, сославшись на то, что для некоторых банков данные нормативы ниже. Банк Рос­сии в бесспорном порядке взыскал с АКБ «Денис» недовнесен­ные средства, а также наложил на него штрафные санкции в размере 2% оплаченного уставного капитала. Дайте юридический анализ сложившейся ситуации.

Вариант 4 (6-7)

1. Определите, в каких случаях необходимо получить лицен­зии на осуществление операций по кредитованию, если денеж­ные суммы предоставляют:

- предприятие;     

- небанковские кредитные организации на условиях воз­вратности и платности;

- по кредитным договорам;

- по договору займа.

2. АО «Алмаз», зарегистрированное в г. Мытищи, заключило договор с ООО «Смола», расположенным в г. Махачкале, о поставке последнему обо­рудования на сумму 10 млн. рублей. Расчеты между сторонами согласно до­говору должны осуществляться в форме аккредитива. Определите, какой вид аккредитива предпочтительнее для каждой из сторон. Что должно указать в заявлении на открытие аккредитива ООО «Смола»?

Вариант 5 (8-9)

1. Назовите основные формы безналичного денежного обраще­ния и формы безналичных расчетов между экономическими субъек­тами, допускаемые гражданским законодательством. Определите разницу этих расчетов и их правовые основы. Какими формами расчетов пользуются государственные органы власти и органы местного самоуправления в бюджетно-кредитной сфере? Что такое взаимозачеты и их значение?

2. Строительная компания «Небоскреб» выполнила по дого­вору с совместной российско-американской фирмой «Трасткомпани» заказ на строительство складских помещений. Договором было предусмотрено, что оплата будет производиться в валюте. Дирекция строительной компании обратилась в коммерческий банк, где был открыт счет «Трасткомпани», с просьбой перевес­ти причитающиеся ей денежные средства в валюте на свой счет. Банк осуществил перевод в рублях. Оцените правомерность действий банка.

Тесты для самоконтроля

Тестовые задания предназначены для выделения основных положений каждой темы, понимания норм действующего законодательства РФ в финансовой  сфере, повторения и закрепления учебного материала, проверки знаний, контроля остаточных знаний.

Тестовые задания могут быть использованы при подготовке к аудиторным занятиям, контрольным работам, экзамену. Правильным может быть только 1 из предложенных ответов

1 вариант.

1. Может ли банковский кредит быть беспроцентным?

A) да

B) нет

C) да, если это прямо предусмотрено соглашением сторон

2. Каковы последствия не соблюдения простой письменной формы кредитного договора?

A) несоблюдение простой письменной формы кредитного договора влечет недопустимость свидетельских показа­ний при установлении факта заключения кредитного договора и его условий

B) несоблюдение простой письменной формы кредитного договора влечет его недействительность

C) несоблюдение простой письменной формы кредитного договора не влечет никаких правовых последствий

3. С какого момента кредитный договор считается заключенным?

А) с момента, когда стороны придут к соглашению по всем его существенным условиям

B) с момента, когда кредитор предоставит в распоряжение заемщика сумму кредита

C) с момента нотариального удостоверения

4. В какой форме должен быть заключен договор банковского вклада?

A) в устной

B) в простой письменной

C) договор банковского вклада подлежит нотариальному удостоверению

5. Если был заключен договор срочного банковского вклада, вправе ли вкладчик досрочно расторгнуть его?

A) да

B) да, но в этом случае ему выплачиваются проценты как за вклад до востребования

C) нет

6. Несут ли Российская Федерация, ее субъекты и муниципальные образования субсидиарную ответственность пе­ред вкладчиками - физическими лицами?

A) да

B) нет

C) да, если имеют более 50 % в уставном капитале кредитной организации, заключившей договор банковского вкла­да

7. Каким документом не может быть удостоверено заключение договора банковского вклада?

A) именным сберегательным (депозитным) сертификатом

B) ордерным сберегательным (депозитным) сертификатом

С) сберегательным (депозитным) сертификатом на предъявителя

8. Каков срок исполнения банком распоряжения клиента о выдачи денежных средств с его счета или об их пере­числении?

A) такое распоряжение должно быть исполнено в тот же день

B) такое распоряжение должно быть исполнено на следующий день

C) такое распоряжение должно быть исполнено не позднее следующего дня, если более короткий срок исполнения не предусмотрен соглашением сторон

9. Могут ли денежные средства быть списаны со счета без согласия клиента?

A) да

B) нет

C) нет, за исключением случаев, когда такая возможность предусмотрена решением суда, федеральным законом или договором банковского счета

10. В какую очередь осуществляется списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоро­вью, а также требований о взыскании алиментов?

A) в первую

B) во вторую

C) в третью

11. При инкассовых расчетах списание денежных средств со счета плательщика и зачисление их на счет получателя осуществляется:

A) по распоряжению плательщика

B) по требованию получателя

C) по соглашению сторон

12. Аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя называется?

A) отзывным

B) безотзывным

C) покрытым

13. Направление инкассового поручения предполагает:

A) безакцептное списание денежных средств со счета плательщика

B) бесспорное списание денежных средств со счета плательщика

C) списание денежных средств со счета плательщика при наличии его согласия (акцепта)

14. Несет ли кредитная организация ответственность за сохранность ценностей, хранимых в индивидуальном бан­ковском сейфе?

A) да

B) нет

C) нет, если докажет, что по условиям хранения доступ кого-либо к сейфу без ведома клиента был невозможен либо стал возможным вследствие непреодолимой силы, при условии, что иное не предусмотрено соглашением сторон

15. Что такое банк?

A) юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специ­ального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять бан­ковские операции

B) кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банков­ские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физиче­ских и юридических лиц

C) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, допустимое сочетание которых устанавливается Центральным банком РФ

16. Сколько уровней включает в себя банковская система Российской Федерации?

А)один

B) два

C) три

17. Является ли банковская группа юридическим лицом?

A) да

B) нет

C) да, если это предусмотрено ее учредительными документами

18. В каком порядке устанавливается минимальный размер уставного капитала вновь создаваемой кредитной орга­низации?

A) уставный капитал кредитной организации не должен быть менее установленного законодательством о хозяйст­венных обществах Гражданский кодекс РФ, Федеральный закон «Об акционерных обществах», Федеральный закон «Об об­ществах с ограниченной ответственностью»

B) уставный капитал кредитной организации не должен быть менее установленного Центральным банком РФ

C) уставный капитал кредитной организации устанавливается ее учредительными документами

19. Какие органы осуществляют регистрацию кредитных организаций?

A) органы местного самоуправления

B) органы юстиции

C) Центральный банк РФ

20. В какой срок принимается решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций?

A) один месяц

B) шесть месяцев

C) один год

21. Какой орган государственной власти осуществляет надзор за деятельность кредитных организаций?

A) Банк России

B) Правительство РФ

C) Министерство финансов РФ

22. Вправе ли Центральный банк РФ участвовать в уставных капиталах других кредитных организаций?

A) да

B) нет

C) нет, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом

23. Назовите высший орган Банка России

А) Общее собрание участников

B) Совет директоров

C) Председатель Банка России

24. Каков состав Совета директоров Банка России?

A) Председатель Банка России и 12 Членов Совета

B) 12 Членов Совета

C) 12 Членов Совета, включая Председателя Банка России

25. Официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является:

A) рубль

B) Евро

C)доллар

26. Что такое рефинансирование Банком России других кредитных организаций?

A) кредитование Банком России других кредитных организаций, кроме учета и переучета их векселей

B) кредитование Банком России других кредитных организаций, в т.ч. учет и переучет их векселей

C) предоставление Банком России другим кредитным организациям денежных средств на безвозвратной и безвоз­мездной основе

27. Вправе ли Банк России осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не являющимися кредит­ными организациями?

A) да

B) нет

C) нет, за исключением органов государственной власти и местного самоуправления, их учреждений и организаций

28. В банковскую систему России не входит:

А) Банк России;

В) иностранный банк;

С) филиал иностранного банка;

D) российский коммерческий банк.

29. Банк России не имеет право:

А) предъявлять в арбитражный суд иски о ликвидации юридичес­ких лиц, осуществляющих без лицензии банковские операции;

В) осуществлять контроль над законностью и целесообразностью создания кредитных организаций.

С) контролировать выполнение налогового законодательства.

30. Не является обязательным нормативом Банка России:

А) минимальный размер уставного капитала для вновь создавае­мых кредитных организаций;

В) предельный размер не денежной части уставного капитала;

С) максимальный размер риска на одного заемщика или группу

связанных заемщиков;

D) минимальный размер риска на одного кредитора (вкладчика).

31. За нарушения кредитной организацией федеральных законов Банк России имеет право:

А) требовать устранения выявленных нарушений;

В) взыскать штраф в размере до 1/100 процента от размера мини­мального уставного капитала;

С) ограничить проведение отдельных операций на срок до одного

года.

32. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций предус­мотрен в случаях:

А) задержки осуществления банковских операций более чем на 2 года со дня выдачи лицензии;

В) задержки более чем на 30 дней представления ежемесячной от­четности, установления недостоверности отчетных данных;

С) неисполнения требований федеральных законов, а также нор­мативных актов Банка России.

33. Не относится к условиям государственного кредита:

А) безвозмездность;

В) добровольность;

С) срочность;

D) возвратность.

34. Ликвидность - это:

А) возможность моментальной реализации актива;

B) возможность использования актива для измерения уровня цен;

C) способность актива приносить доход;

D) возможность использовать активы в качестве платежного средства.

35. Зачет взаимных требований клиентов с окончательным расчетом по фактическому остатку - это:

A) факторинг;

B) клиринг;

C) траст;

D) лизинг.

36. Расчетный документ, содержащий поручение плательщика банку о перечислении с его счета определенной суммы на счет получателя, называ­ется:

A) платежным требованием;

B) чеком;

C) аккредитивом;

D) платежным поручением.

37. Отношение собственного капитала банка к активам, взвешенным с учетом рисков, — это норматив:

A) мгновенной ликвидности;

B) общей ликвидности;

C) достаточности капитала;

D) максимального размера риска на одного заемщика.

2 вариант.

1. В какой форме должен быть заключен кредитный договор?

A) в простой письменной

B) в устной

C) кредитный договор подлежит нотариальному удостоверению

2. Вправе ли кредитная организация отказаться от предоставления кредита после заключения кредитного договора?

A) да

B) нет

C) да, если имеют место обстоятельства, очевидно указывающие, что сумма кредита не будет возвращена

3. Каковы последствия несоблюдения простой письменной формы договора банковского вклада?

A) несоблюдение простой письменной формы договора банковского вклада правовых последствий не имеет

B) несоблюдение простой письменной формы договора банковского вклада влечет недопустимость свидетельских показаний в качестве доказательства факта заключения договора банковского вклада и его условий

C) несоблюдение простой письменной формы договора банковского вклада влечет недействительность такого дого­вора

4. Вправе ли банк в одностороннем порядке изменить размер банковского процента, установленный по договору банковского вклада?

A) да

B) нет

C) да, но только по вкладу до востребования, если иное не предусмотрено соглашением сторон

5. Каким документом не может быть удостоверено заключение договора банковского вклада?

A) именной сберегательной книжкой

B) ордерной сберегательной книжкой

C) сберегательной книжкой на предъявителя

6. Является ли договор банковского счета публичным?

A) да

B) нет

C) да, если он заключен с физическим лицом

7. Подлежат ли оплате услуги банка по обслуживанию банковского счета клиента?

A) да

B) да, если это прямо предусмотрено договором банковского счета

C) нет

8. В какую очередь осуществляется списание со счета денежных средств в случае их недостаточности по исполни­тельным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору, в том числе по контракту, по выплате вознагражде­ний по авторскому договору?

A) в первую

B) во вторую

C) в третью

9. При расчетах платежными поручениями списание денежных средств со счета плательщика и зачисление их на счет получателя осуществляется:

A) по распоряжению плательщика

B) по требованию получателя

C) по соглашению сторон

10. Какой орган государственной власти устанавливает порядок осуществления безналичных расчетов в Российской Федерации?

A) Правительство РФ

B) Министерство финансов РФ

C) Центральный банк РФ

11. Покрытый аккредитив предполагает, что:

А) он не может быть отменен или изменен банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя

В) он может быть отменен или изменен банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя

С) при его открытии банк-эмитент обязан перечислить сумму аккредитива исполняющему банку

12. Что такое инкассирование чека?

A) представление чека к оплате в банк чекодателя

B) представление чека к исполнению в банк чекодержателя

C) аннулирование чека

13. По договору лизинга риск случайной гибели и случайного повреждения вещи (после ее передачи), являющейся предметом договора лизинга, несет:

A) арендодатель

B) арендатор

C) обе стороны в равных долях

14. Что такое небанковская кредитная организация?

A) юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специ­ального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять бан­ковские операции

B) кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банков­ские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физиче­ских и юридических лиц

C) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, допустимое сочетание которых устанавливается Центральным банком РФ

15. В праве ли союзы и ассоциации кредитных организаций осуществлять банковскую деятельность?

A) да

B) нет

C) да, при наличии лицензии Центрального банка РФ

16. Является ли банковский холдинг юридическим лицом?

A) да

B) нет

C) да, если это предусмотрено его учредительными документами

17. Может ли Центральный банк РФ требовать увеличения уставного капитала зарегистрированной кредитной орга­низацией?

A) да

B) нет

C) нет, за исключением случаев предусмотренных законом

18. В каком печатном издании публикуется реестр выданных кредитным организациям лицензий?

A) в Российской газете

B) в Вестнике Банка России

C) в Собрании законодательства Российской Федерации

19. Вправе ли Кредитные организации с иностранными инвестициями и филиалы иностранных банков осуществ­лять банковскую деятельность на территории Российской Федерации?

A) да

B) нет

C) да, при соблюдении условий, предусмотренных законодательством РФ о банковской деятельности

20. Какому органу государственной власти подотчетен Центральный банк РФ?

A) Совету Федерации Федерального Собрания РФ

B) Правительству РФ

C) Государственной Думе Федерального Собрания РФ

21. Назовите исполнительный орган Банка России?

A) Совет директоров

B) Правление Банка России

C) Председатель Банка России

22. На какой срок избирается Председатель Банка России?

A) 2 года

B) 4 года

C) 5 лет

23. Какие денежные знаки не выпускаются Банком России?

A) банковские билеты

B) металлическая монета

C) казначейские билеты

24. Вправе ли Банк России осуществлять банковские операции с физическими лицами?

A) да

B) нет

C) нет, за исключением военнослужащих и служащих Банка России

25. Несет ли Банк России ответственность по обязательствам других кредитных организаций?

A) да

B) нет

C) нет, за исключением случаев, когда Банк России выступил поручителем или гарантом по таким обязательствам

26. Являются ли территориальные подразделения Банка России юридическими лицами?

A) да

B) нет

C) нет, если иное не предусмотрено положениями о них

27. Несут ли кредитные организации ответственность по обязательствам Банка России?

A) да

B) нет

C) нет, за исключением случаев, когда они выступили поручителями или гарантами по таким обязательствам

28. Краткосрочным является банковский кредит, выдаваемый на срок

А) 2 года

В) 6 месяцев;

С) 1 год.

29. Не является функцией Банка России:

А) разработка и проведение единой государственной денежно-кре­дитной политики;

В) банковское регулирование и надзор за деятельностью банков и других кредитных организаций;

С) регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями;

D) совершенствование бюджетной системы, разработка проекта федерального бюджета и обеспечение его исполнения.

30. В систему Центрального банка РФ не входят:

А) центральный аппарат;

В) коммерческие банки;

С) территориальные управления;

D) расчетно-кассовые и вычислительные центры.

31. Нормативные акты Банка России не издаются в форме:

А) указания;

В) положения;

С) постановления;

D) инструкции.

32. В случае невыполнения в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений Банк России вправе:

А) взыскать штраф до 2 % от размера оплаченного уставного ка­питала, но не более 1% от минимального размера уставного ка­питала;

В) изменить для кредитной организации обязательные нормати­вы на срок до 6 месяцев;

С) назначить временную администрацию по управлению кредит­ной организацией на срок до 12 месяцев.

33. Юридическое лицо открывает расчетный счет в учреждении банка. В этом случае заключается договор:

А) доверительного управления имуществом

В) поручения

С) хранения

D) банковского счета.

34. Расчетный документ установленной формы, содержащий безусловный приказ владельца счета о выплате держателю документа указанной суммы, - это:

A) аккредитив;

B) платежное поручение;

C) чек;

D) платежное требование.

35. Современная банковская система России включает:

A) Центральный банк, все коммерческие банки и фондовые биржи;

B) Центральный банк, государственный бюджет и коммерческие банки;

C) Центральный банк, все коммерческие банки и другие финансово-кредитные учреждения;

D) Центральный банк, все коммерческие банки, фондовые и товарные биржи.

36. Корреспондентский счет одного банка в другом банке - это:

A) счет "ностро";

B) счет "лоро";

C) контокоррентный счет;

D) расчетный счет.

37. Расчетный документ, содержащий требование получателя средств плательщику об уплате определенной суммы через банк, называется:

A) аккредитивом;

B) платежным поручением;

C) чеком;

D) платежным требованием.