Вариант 11

Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).

Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 11, №36. Вопрос №11 оформить по технологии 8 (2 пт). В вопросе №36 использовать технологию 4 (три колонки).

Задание 2. Требуется определить, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде 200000 руб., выданной на 3 года, при разных процентных ставках (процентные ставки изменяются от 8% до 10% с шагом 0,25%). Для выполнения этого задания используйте технологию 10.

Задание 3.

1. Вычислить уровень оседаемости средств, поступивших  на счета по вкладам коммерческого банка.

Для решения задачи использовать следующие исходные данные:

· остатки вкладов на конец года (SK);

· остатки вкладов на начало года(SN);

· поступления на счета по вкладам(P) .

В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:

Анализ поступления средств на счета по вкладам коммерческого

банка, тыс. руб.

формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:

US(i)=(SK(i)-SN(i)/P(i)*100,

где i=[1,N], N – количество банков.

2.Выполнить сортировку документа по убыванию уровня оседаемости средств коммерческого банка.

3.С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ со структурой исходного документа, но содержащий информацию только о тех банках, уровень оседаемости средств в которых выше среднего уровня этого показателя в исходном документе по всем четырем банкам.

4.Показать на круговой диаграмме уровни оседаемости средств всех четырех банков. Вывести легенду и название графика Анализ оседаемости на счетах по вкладам коммерческого банка.

Вариант 12

Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).

Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 12, №37. В вопросе №12 применить технологию 3 (вставить в колонтитул номер группы, факультет, Ф.И.О.). В тексте вопроса №37 использовать технологию 10.

Задание 2. Требуется определить, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде 200000 руб., выданной на 3 года, при разных процентных ставках (процентные ставки изменяются от 8% до 10% с шагом 0,25%). Для выполнения этого задания используйте технологию 10. По условию задания создайте таблицу вида:

Задание 3.

1. Вычислить уровень оседаемости средств, поступивших  на счета по вкладам коммерческого банка.

Для решения задачи использовать следующие исходные данные:

· остатки вкладов на конец года (SK);

· остатки вкладов на начало года(SN);

· поступления на счета по вкладам(P) .

В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:

Анализ поступления средств на счета по вкладам коммерческого

банка, тыс. руб.

формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:

US(i)=(SK(i)-SN(i)/P(i)*100,

где i=[1,N], N – количество банков.

2.Отсортировать документ по возрастанию остатков вкладов на конец года.

3.На основании исходного документа Анализ поступления средств на счета по вкладам коммерческого банка сформировать следующий документ по всем 4 банкам:

4. Построить на новом рабочем листе Excel смешанную диаграмму, в которой представить в виде гистограмм для каждого банка значения остатков на вкладах на начало и на конец года, а в виде линейного графика показать поступления на счета по вкладам на той же диаграмме. Вывести легенду и название графика Анализ поступления средств на счета по вкладам коммерческого банка.

Вариант 13

Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).

Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 13, №38. В вопросе №13 использовать технологию 8 (1,5 пт.). В вопросе №38 использовать технологию 4 (2 колонки).

Задание 2. Требуется определить, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде 260000 руб., для различных сроков погашения (от 5 до 25 лет с шагом 5 лет) при различных процентных ставках (процентные ставки изменяются от 5% до 10% с шагом 0,5). Для выполнения этого задания используйте технологию 11.

Задание 3.

1.Определить объем эффективных кредитных ресурсов, которые могут быть направлены на осуществление кредитных вложений, и объем свободных ресурсов (дефицита ресурсов) коммерческого банка.

Для решения задачи используются следующие исходные данные (тыс.руб):

· уставной фонд – UF;

· остатки собственных средств банка – OSS;

· депозиты – D;

· остатки на расчетных и других счетах клиентов банка – ORS;

· прочие привлеченные средства – PR;

· ресурсы, вложенные в здание банка, оборудование и другие неликвидные активы – NA;

· фактические кредитные вложения банка – FKV.

В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:

Объемы эффективных кредитных и свободных ресурсов банка

Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:

EKR (i)=UF(i)+OSS+D(i)+ORS(i)+PR(i)-NA(i)-

-0.1*(D(i)+ORS(i)-0.3*ORS(i);

OSR(i)=EKR(i)-FKV(i),

где i=[1,N] – количество исследуемых периодов.

2. Выполнить фильтрацию документа, оставив в нем только информацию о кредитных ресурсах по первому кварталу.

3. Построить на отдельном рабочем листе Excel круговую диаграмму, отражающую значения объемов эффективных кредитных ресурсов банка за первый квартал  в виде соответствующих секторов. Вывести на диаграмме значения этих ресурсов, легенду и название графика Анализ эффективных кредитных ресурсов банка за первый квартал.

4. Рассчитать по исходному документу среднее значение объемов эффективных кредитных ресурсов и среднее значение свободных ресурсов за весь период работы банка – с 1 января по 1 мая.

Вариант 14

Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).

Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 14, № 39. В вопросе №14 по технологии 5 оформить весь текст вопроса. В вопросе №39 использовать технологию 7.

Задание 2. Рассчитайте таблицу погашения займа размером 50000 тыс. руб., выданного на один год под 15% годовых, если проценты начисляются ежемесячно. Расчеты оформите в виде таблицы следующего вида:

Задание 3.

1. Определить объем эффективных кредитных ресурсов, которые могут быть направлены на осуществление кредитных вложений, и объем свободных ресурсов (дефицита ресурсов) коммерческого банка.

Для решения задачи используются следующие исходные данные (тыс. руб):

· уставной фонд – UF;

· остатки собственных средств банка – OSS;

· депозиты – D;

· остатки на расчетных и других счетах клиентов банка – ORS;

· прочие привлеченные средства – PR;

· ресурсы, вложенные в здание банка, оборудование и другие неликвидные активы – NA;

· фактические кредитные вложения банка – FKV.

В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:

Объемы эффективных кредитных и свободных ресурсов банка

Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:

EKR (i)=UF(i)+OSS+D(i)+ORS(i)+PR(i)-NA(i)-

-0.1*(D(i)+ORS(i)-0.3*ORS(i);

OSR(i)=EKR(i)-FKV(i),

где i=[1,N] – количество исследуемых периодов.

2. Рассчитать объемы эффективных кредитных ресурсов, фактических кредитных вложений и свободных ресурсов банка за первый квартал текущего года

3. Построить на отдельном рабочем листе Excel гистограмму, отражающую значения объемов эффективных кредитных ресурсов банка за первый текущего года. Вывести на диаграмме значения этих ресурсов, легенду и название графика Анализ эффективных кредитных ресурсов банка за первый квартал .

4. Определить по исходному документу объемы эффективных кредитных и свободных ресурсов банка, в каком месяце объем свободных ресурсов банка был максимальным, а в каком месяце – минимальным.

Вариант 15

Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).

Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 15, №40. В вопросе №15 применить технологию 6 (указать использованную литературу). В вопросе №40 использовать технологию 9.

Задание 2. Определите, через сколько лет вклад размером 1000 руб. достигнет величины 10000 руб., если годовая ставка процентов по вкладу изменяется от 16,79% до 18,26% с шагом 0,21 и начисление производится ежеквартально. При решении задачи использовать технологию 10.

Задание 3.

1.Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру привлеченных ресурсов коммерческого банка.

Для решения задачи используются следующие исходные данные:

· ресурсы, возвращаемые по предъявлении, - RVP;

· ресурсы, сроком до 1 месяца – R1;

· ресурсы, сроком до 3 месяцев – R2;

· ресурсы, сроком до 6 месяцев – R3;

· ресурсы сроком до 1 года – R5;

· ресурсы сроком свыше года – R6.

В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:

Структура привлеченных ресурсов коммерческого банка

2. Выполнить сортировку таблицы по возрастанию значений остатков привлеченных ресурсов (в тыс. руб).

3. Выполнить фильтрацию таблицы, оставив в ней информацию о ресурсах, привлеченных коммерческим банком сроком более 6 месяцев. После анализа фильтрации вернуть таблицу в исходное состояние.

4. Построить на отельном рабочем листе Excel круговую диаграмму, отражающую структуру остатков привлеченных ресурсов (в тыс. руб.) в виде соответствующих секторов. Вывести на графике значения остатков, легенду и название графика Структура привлеченных ресурсов коммерческого банка.

Вариант 16

Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).

Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 16, №41. Применить технологию 3 к вопросу №16 (в колонтитул вставить дисциплину, Ф.И.О. преподавателя). В вопросе №41 по технологии 9 оформить последний абзац.

Задание 2. Определите, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде 670000 руб., для различных сроков погашения (от 7 до 31 года с шагом 3 года) при различных процентных ставках (процентные ставки изменяются от 19% до 26% с шагом 0,5). Для выполнения этого задания используйте технологию 11.

Задание 3.

1.Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру привлеченных ресурсов коммерческого банка.

Для решения задачи используются следующие исходные данные:

· ресурсы, возвращаемые по предъявлении, - RVP;

· ресурсы, сроком до 1 месяца – R1;

· ресурсы, сроком до 3 месяцев – R2;

· ресурсы, сроком до 6 месяцев – R3;

· ресурсы сроком до 1 года – R5;

· ресурсы сроком свыше года – R6.

В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:

Структура привлеченных ресурсов коммерческого банка

2. Выполнить сортировку таблицы по убыванию значений остатков привлеченных ресурсов (в тыс. руб).

3. Выполнить фильтрацию таблицы, оставив в ней информацию о ресурсах, привлеченных коммерческим банком сроком менее 1 года. После анализа фильтрации вернуть таблицу в исходное состояние.

4.Построить на новом рабочем листе Excel смешанную диаграмму, в которой представить в виде гистограмм значения остатков привлеченных ресурсов (в тыс .руб.), а соотношения остатков к итогу в процентных вывести в виде линейного графика на той же диаграмме. Вывести легенду и название графика Структура привлеченных ресурсов коммерческого банка.

Вариант 17

Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).

Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 17, №42. К вопросу №17 применить технологию 8 (2 пт). Использовать технологию 10 в вопросе №42.

Задание 2. Определите, через сколько лет обычные ежегодные платежи размером 2000 руб. принесут фирме доход в 100000 руб. при норме процента – 15%, 16%, 18,5%, 20% годовых. При решении задачи использовать технологию 10.

Задание 3.

1.Определить первоначальную сумму долга по векселю.

Для расчетов используется следующая входная информация:

· сумма кредита, т.е. сумма на конец срока ссуды (SW);

· годовая ставка процентов (Р);

· число календарных дней в году (DG);

· число дней на которое выдан кредит (DS).

В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:

Формулы для расчета выходных показателей имеют вид:

PW(i)=SW(i)/(1+K(i)*P(i)/100);

K(i)=DS(i)/DG(i);

DG=360;

SSW=SUM(SW(i));

SPW=SUM(PW(i)),

где i=[1,N], N – количество векселедержателей.

2.Выполнить сортировку документа, обеспечив перечень кредиторов в алфавитном порядке.

3. Построить на новом рабочем листе Excel диаграмму в которой представить в виде гистограмм для каждого кредитора первоначальную сумму векселя и сумму кредита на конец срока ссуды. Вывести легенду и название графика Анализ ссуд.

4. С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который помесить только тех кредиторов, у которых сумма кредита меньше среднего значения этого показателя по всему документу. Новый документ должен иметь следующий вид:

Вариант 18

Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).

Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 18, №43. Технологию 7 использовать в вопросе №18. По технологии 4 в вопросе №43 разместить текст в 2 колонки.

Задание 2. Рассчитайте текущую стоимость проекта, затраты по которому составили 800000 руб., а доходы за первые два года составили 40000 и 60000 руб. Процентная ставка 15% годовых. При решении задачи использовать технологию 10.

Задание 3.

1.Определить первоначальную сумму долга по векселю.

Для расчетов используется следующая входная информация:

· сумма кредита, т.е. сумма на конец срока ссуды (SW);

· годовая ставка процентов (Р);

· число календарных дней в году (DG);

· число дней, на которое выдан кредит (DS).

В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:

Формулы для расчета выходных показателей имеют вид:

PW(i)=SW(i)/(1+K(i)*P(i)/100);

K(i)=DS(i)/DG(i);

DG=360;

SSW=SUM(SW(i));

SPW=SUM(PW(i)),

где i=[1,N], N – количество векселедержателей.

2.Построить на отдельном рабочем листе Excel круговую диаграмму, отражающую суммы кредитов в виде соответствующих секторов. Показать на графике процентное соотношение этих сумм, выделить самый большой сектор, вывести легенду и название графика Доля стоимости кредита в общей сумме.

3. Выполнить фильтрацию документа, оставив в нем только тех кредиторов, суммы векселей которых на конец срока ссуды превышают 800 тыс. руб.

4.С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который помесить только тех кредиторов, у которых первоначальная сумма ссуды больше среднего значения этого показателя по всему документу. Новый документ должен иметь следующий вид:

Вариант 19

Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).

Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 19, №44. В вопросе №19 использовать технологию 5. В вопросе №44 применить технологию 10.

Задание 2. Рассчитайте будущую стоимость облигации номиналом 500000 руб., выпущенной на 7 лет, если предусмотрен порядок начисления процентов: в первые два года – 15,5% годовых, в следующие два года – 20% и в последующий год – 23% годовых. При решении задачи использовать технологию 10.

Задание 3.

1.Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру доходов коммерческого банка.

 Для решения задачи используются следующие исходные данные:

· начисленные и полученные проценты – NPP;

· плата за кредитные ресурсы – PKR;

· комиссионные за услуги и корреспондентские отношения  - KUKO;

· доходы по операциям с ценными бумагами и на валютном рынке – DOCB;

· доходы от лизинговых операций – DLO;

· доходы от участия в деятельности предприятий, организаций и банков – DUD;

· плата за юридические услуги – PUU.

В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:

Структура доходов коммерческого банка

2.Выполнить сортировку документа по возрастанию сумм доходов коммерческого банка.

3. Построить на отельном рабочем листе Excel круговую диаграмму, отражающую структуру сумм доходов коммерческого банка в виде соответствующих секторов. Показать на графике процентное соотношение статей доходов банка, выделить самый большой сектор, вывести легенду и название графика Структура доходов коммерческого банка.

4.С помощью средства Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который поместить только те статьи доходов, которые превышают среднее значение этого показателя по всему документу.

Вариант 20

Контрольную работу оформить, используя технологии 1, 2 и 3 (проставить номера страниц).

Задание 1. Подготовьте ответы на теоретические вопросы № 20, №45. По технологии 5 оформить весь текст вопроса №20. Применить технологию 3 к вопросу №45 (в колонтитул поместить Ф.И.О., номер группы, курс).

Задание 2. Требуется накопить 50000 руб. за 18 лет, обеспечивая 6% годовых. Определите размер суммы, которую необходимо ежемесячно помещать в банк. Как изменится размер накопленной суммы, если на счет ежемесячно вносится сумма в 700 руб.  При решении задачи использовать технологию 8.

Задание 3.

1.Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру доходов коммерческого банка.

 Для решения задачи используются следующие исходные данные:

· начисленные и полученные проценты – NPP;

· плата за кредитные ресурсы – PKR;

· комиссионные за услуги и корреспондентские отношения; - KUKO;

· доходы по операциям с ценными бумагами и на валютном рынке – DOCB;

· доходы от лизинговых операций – DLO;

· доходы от участия в деятельности предприятий, организаций и банков – DUD;

· плата за юридические услуги – PUU.

В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:

Структура доходов коммерческого банка

2.Выполнить фильтрацию  документа, оставив в нем только статьи доходов от основной деятельности коммерческого банка (первые пять статей в исходном документе).

3.Построить на новом рабочем листе Excel смешанную диаграмму, в которой представить в виде гистограмм суммы доходов банка, а их удельные веса показать в виде линейного графика  на той же диаграмме. Вывести легенду и название графика Анализ доходов коммерческого банка.

4.С помощью средства Расширенный фильтр сформировать новый документ, в который поместить только те статьи доходов, которые меньше среднего значения этого показателя по всему документу.