РЭУ, предпринимательские и финансовые риски (контрольная работа, г.Пермь, 2025 год)

Контрольная работа должна включать в себя: титульный лист, содержание, содержание самой работы, список использованной литературы, использованный студентом при освещении теоретического материала.

Первый вопрос – теоретический, раскрывается на основе анализа и обобщения литературных источников, оформляется как реферат.

Второй вопрос практический, раскрывается на основе практических примеров, самостоятельных расчетов с использованием материалов периодической печати, статистических данных, данных предприятий, собственных аналитических выводов; составляется карта рисков предприятия.

Третий вопрос – расчетно-аналитический, на основе финансовой и статистической отчетности выполняется либо (1) расчет риска потери платежеспособности предприятия (риска вероятности банкротства), либо (2) интегральная оценка риска предприятия, либо (3) оценка кредитоспособности заемщика (кредитный риск).

Общий объем контрольной работы зависит от степени сложности и структурности вопросов работы и должен соответствовать полному освещению данных вопросов  в работе. В целом объем контрольной работы 20 - 25 страниц.

Для каждого студента номер варианта контрольной работы определяется по последним двум цифрам номера зачетной книжки.

Темы контрольных работ

Вариант 1

1. Жизненный цикл предпринимательской фирмы как системы. Риски каждого этапа жизненного цикла.

2. Качественные методы управления рисками. Приведите пример использования метода рейтинговых оценок.

3. Анализ и оценка риска вероятности банкротства на предприятии.

Вариант 2

1. Кредитные риски. Структурный метод оценки кредитного портфеля коммерческого банка.

2. Методы анализа рисков. Оценка риска банкротства на предприятии.

3. Рассчитать интегральную оценку риска коммерческого предприятия.

Вариант 3

1. Каковы задачи и процесс управления рисками в предпринимательской деятельности?

2. Что означает понятие метода уклонения от риска? Какие инструменты входят в эту группу. Какие из них используются на вашем предприятии?

3. Модели и методы оценки кредитоспособности заёмщика (коммерческого предприятия).

Вариант 4

1. Теории предпринимательских рисков: виды, исторические аспекты, отличительные особенности.

2. Страхование, самострахование, взаимного страхование и перестрахование предпринимательских рисков. Актуальные примеры и проблемы.

3. Анализ и оценка риска вероятности банкротства на предприятии.

Вариант 5

1. Информационное обеспечение управления риском. Современные возможности обнаружения рисковых ситуаций.

2. Перечислите правовые методы управления рисками. Какие из правовых методов используются на вашем предприятии, как они реализуются?

3. Интегральная оценка предпринимательских рисков коммерческого предприятия.

Вариант 6

1. Карта рисков. Построение карты рисков коммерческого предприятия.

2. Качественная оценка предпринимательских рисков? Приведите пример использования метода экспертных оценок.

3. Модели и методы оценки кредитоспособности заёмщика (коммерческого предприятия).

Вариант 7

1. Факторы кредитного риска, как причина возможных потерь стоимости активов банка. Определение характера и сферы возникновения кредитных рисков.

2. Перечислите методы локализации риска. Какие инструменты входят в эту группу. Какие из них используются на вашем предприятии?

3. Анализ и оценка риска вероятности банкротства на предприятии.

Вариант 8

1. Современные проблемы предпринимательства в России. Факторы макро-, микросреды предпринимательства и актуальные риски.

2. Перечислите методы диссипации риска. Какие инструменты входят в эту группу. Какие из них используются на вашем предприятии?

3. Модели и методы оценки кредитоспособности заёмщика (коммерческого предприятия).

Вариант 9

1. В чем проявляются банковские риски в предпринимательской деятельности?

2. Как осуществляется количественная оценка предпринимательских рисков? Приведите пример использования математико-статистического метода оценки риска.

3. Интегральная оценка предпринимательских рисков коммерческого предприятия.

Вариант 10.

1. В чем появляются финансовые риски предпринимателя?

2. Формализованные и неформализованные методы управления рисками. Какие методы управления входят в группу формализованных методов. Какие можно реализовать, а какие реализуются на вашем предприятии.

3. Интегральная оценка предпринимательских рисков коммерческого предприятия.

Вариант 11

1. Риски и экономическая безопасность деятельности фирмы. Как организованна экономическая безопасность предпринимательской фирмы, в которой вы работаете?

2. Методы количественной оценки предпринимательских рисков, назовите примеры использования расчетно-аналитического метода.

3. Модели и методы оценки кредитоспособности заёмщика (коммерческого предприятия).

Вариант 12

1. Что включают в себя портфельный, позиционный и экономический процентные риски?

2. Метод  чувствительности критических отношений; метод  анализа сценариев: сравнительная  оценка  вариантов решений. Рассмотреть использование данных методов на практике.

3. Анализ и оценка риска вероятности банкротства на предприятии.

Вариант 13

1. Понятие качества и оценка качества кредитного портфеля коммерческого банка.

2. Формализованные и неформализованные методы управления рисками. Какие методы управления входят в группу неформализованных методов. Какие можно реализовать, а какие реализуются на вашем предприятии.

3. Анализ и оценка риска вероятности банкротства на предприятии.

Вариант 14

1. Инвестиционные риски. Модельный подход к рисковым инвестициям.

2. Разнообразие методик оценки кредитоспособности заемщиков – юридических лиц, преимущества и недостатки методик.

3. Интегральная оценка предпринимательских рисков коммерческого предприятия.

Вариант 15

1. Какова взаимосвязь и противоречия между риском и удачей, риском и ущербом?

2. Охарактеризуйте этапы организации риск-менеджмента. Что такое диверсификация, как метод снижения предпринимательского риска?

3. Модели и методы оценки кредитоспособности заёмщика (коммерческого предприятия).

Вариант 16

1. Риски в страховом бизнесе.

2. Инновационные риски. Оценка инновационных проектов и инновационная политика предприятия.

3. Модели и методы оценки кредитоспособности заёмщика (коммерческого предприятия).

Вариант 17

1. Взаимосвязь между максимизацией прибыли, новаторством, неопределенностью и риском.

2. Методы оценки кредитного риска (применяемые коммерческими банками).

3. Анализ и оценка риска вероятности банкротства на предприятии.

Вариант 18

1. Система рейтинга предприятий в оценке кредитных рисков, плюсы, минусы.

2. Страхование рисков. Какие риски подлежат страхованию? Практика страхования рисков в нашей стране (на вашем предприятии).

3. Интегральная оценка предпринимательских рисков коммерческого предприятия.

Вариант 19

1. Предпринимательские риски в легальной экономике России сегодня.

2. В чем заключается метод возмещения потерь при управлении предпринимательскими рисками? Пример реализации на предприятии.

3. Модели и методы оценки кредитоспособности заёмщика (коммерческого предприятия).

Вариант 20

1. Политический риск. Современные особенности политических рисков и влияние их на предприятия.

2. Карта рисков на предприятии. Особенности и методы построения карты рисков.

3. Анализ и оценка риска вероятности банкротства на предприятии.

Вариант 21

1. Современные особенности банковских рисков. Методы оценки кредитного риска.

2. Назовите методы управления предпринимательскими рисками. Какие методы управления используются на вашем предприятии в современных условиях.

3. Интегральная оценка предпринимательских рисков коммерческого предприятия.

Вариант 22

1. Валютные риски. Современные особенности и методы управления валютными рисками на макро и микро уровне.

2. Риск инвестиционной деятельности. Количественные методы оценки инвестиций.

3. Интегральная оценка предпринимательских рисков коммерческого предприятия.

Вариант 23

1. Инфляционные риски. Влияние инфляционных рисков на деятельность предпринимательских организаций сегодня в РФ.

2. Риски в торговом бизнесе. Виды рисков. Методы управления рисками в торговле. Примеры отечественных и зарубежных предприятий.

3. Модели и методы оценки кредитоспособности заёмщика (коммерческого предприятия).

Вариант 24

1. Какова неопределенность в рискологии и типы реакции предпринимателей на нее? В какой степени применима теория вероятностей при определении риска?

2. Риски в банковском секторе. Виды рисков. Методы управления рисками в банках. Примеры отечественных и зарубежных предприятий.

3. Анализ и оценка риска вероятности банкротства на предприятии.

Вариант 25

1. Какова организация процесса управления финансовыми рисками?

2. Особенности страхования рисков в зарубежных странах (на примере США, Германии, Китая, Японии).

3. Интегральная оценка предпринимательских рисков коммерческого предприятия.

Комплект примерных тестов  по дисциплине Предпринимательские и финансовые риски        

Тема 1. Природа риска, его классификация, типология  рисков

1. Вероятность угрозы или потери предприятием части своих ресурсов, недополучения доходов или появления дополнительных расходов в результате осуществления определенной производственной и финансовой деятельности называется:

А) риск;

Б) неопределенность;

В) случайность;

Г) незнание.

2. Ситуация, когда вероятность наступления форс-мажорных обстоятельств (препятствий непреодолимой силы), заранее оценить невозможно называется:

А) противоречивость;

Б) неопределенность;

В) случайность;

Г) незнание.

3. Недостаточность знаний о внешней предпринимательской среде  это:

А) риск;

Б) неопределенность;

В) случайность;

Г) незнание.

4. Ситуация, когда те или иные события затрудняют эффективную деятельность предпринимательской фирмы (например, конфликты между подрядчиком и заказчиком, трудовые конфликты в коллективе и т.п.):

А) Незнание;

Б) Случайность;

В) Противодействие;

Г) Риск.

5. Субъективная, личная оценка предпринимательских потерь бизнесменом

А) Предпринимательский ущерб;

Б) Риск;

В) Вероятность.

Тема 2. Процесс управления  риском  предпринимательской  деятельности

1. К какой категории относится риск в риск-менеджменте:

А) финансовая

Б) политическая

В) социальная

2. Различают два типа функций риск-менеджмента:

А) функции объекта  и субъекта управления

Б) функции собственного и заемного капитала

В) функции производственная и сбытовая

3. Какие риски могут принести дополнительную прибыль фирме?

А) спекулятивные

Б) чистые

В) реализация риска в принципе не может принести дополнительную прибыль компании

4. К функциям объекта управления в риск-менеджменте относится организация (выберите несколько вариантов ответов):

А) разрешения риска

Б) рисковых вложений во внеоборотные активы

В) работы по снижению величины риска

Г) политических отношений и связей между субъектами хозяйственного процесса

Д) все ответы верны

5. К функциям субъекта управления в риск-менеджменте относятся (выберите несколько вариантов ответов)

А) прогнозирование

Б) организация

В) контроль

Г) стимулирование

Д) все ответы верны

Тема 3. Методы  количественной  оценки  предпринимательских рисков

1. Анализ, предполагающий численное определение величин отдельных рисков и риска проекта в целом

а) Качественный

б) Количественный

2. Один из методов количественного анализа рисков

а) анализ чувствительности показателей эффективности

б) Метод  Дельфи

в) SWOT-анализ

г) Портфолио

3. Коэффициент финансовой независимости рассчитывается как отношение:

а) заемного капитала к собственному капиталу;

б) общей суммы капитала к собственному капиталу;

в) собственного капитала к общей сумме капитала;

г) балансовой прибыли к общей сумме капитала.

4.  Сила воздействия операционного рычага показывает:

а) финансовый риск фирмы;

б) производственный риск фирмы.

в) финансовый и производственный риск фирмы;

г) общий риск фирмы.

5. Преимущество статистических методов оценки риска

а) Универсальность

б) Необходимость большой базы данных для анализа

В) Простота  вычислений

Тема 4. Методы  качественной оценки  предпринимательских рисков

1. В качественной оценке риска можно выделить следующие методы?

а) Экспертный метод;

б) Метод анализа уместности затрат;

в) Метод аналогий;

г) Все вышеперечисленные.

2. Экспертный метод представляет собой?

а) Обработку оценок по каждому виду рисков и определение интегрального уровня риска;

б) Метод, при котором эксперты лишены возможности обсуждать ответы совместно, учитывать мнение лидера;

в) Численное определение величины риска инвестиционного проекта;

г) Определение изменения переменных показателей эффектности проекта в результате колебания исходных данных.

3. Методом при котором достоверность полученных оценок зависит от квалификации экспертов, независимости их суждений, а также от методического обеспечения проведения экспертизы является?

а) Метод бальной оценки риска;

б) Метод Дельфи;

в) Метод аналогий;

г) Экспертный метод.

4. Достоинством качественных методов анализа риска является?

а) Субъективность оценок;

б) Отсутствие формальных критериев оценок;

в) Отсутствие необходимости в точной информации;

г) Неоднозначность результатов.

5. Метод не относящийся к качественным методам оценки риска?

а) Анализ сценариев развития проекта;

б) Метод аналогий;

в) Метод анализа уместности затрат;

г) Экспертный метод.

Тема 5. Способы снижения предпринимательских рисков

1. Механизм уменьшения риска финансовых потерь – это:

А) лимитирование;

Б) хеджирование;  

В) страхование;

Г) диверсификация.

2. Наиболее эффективным методом противодействия финансовым рискам:

А) их профилактика;

Б) компенсация возможных потерь;

В) полный отказ от рисковых ситуаций;

Г) оценка рисков.

3. Действия предприятия, которые можно определить как создание резервов для компенсации возможных финансовых потерь, относятся к:

А) страхованию,

Б) диверсификации рисков,

В) формированию резервных запасов,

Г) формированию инвестиционного портфеля.

4. К методам минимизации рисков можно отнести:

а) страхование;

б) резервирование средств;

в) хеджирование;

г) распределение рисков;

д) дисконтирование.

5. Какой из перечисленных видов риска в коммерческой деятельности может быть  снижен посредством диверсификации:

а) риск потерь, связанных с падением спроса на определенный вид продукции;

б) риск потерь, обусловленный изменениями налогообложения;

в) риск потерь, связанных с изменениями денежной политики?

Тема 7. Финансовые риски и управление ими на предприятии

1. К финансовым рискам не относятся:

А) риски, связанные с покупательной способностью денег;

Б) риски, связанные со сбоями в производстве;

В) риски, связанные с вложением капитала (инвестиционные риски);

Г) риски, связанные с формой организации хозяйственной деятельности организации

2. Дефляционный риск – это:

А) риск, связанный с покупательной способностью денег;

Б) риск, связанный с возможностью обесценения реальной стоимости каптала;

В) риск того, что при росте дефляции происходит падение уровня цен, ухудшение экономических условий предпринимательства и снижения доходов;

Г) риск, связанный с  изменением реальной стоимости денежного обязательства.

3. Основные виды финансовых рисков:

а) политический, операционный, бухгалтерский.

б) валютный, кредитный, процентный.

в) международный, кредитный, риск ликвидности.

г) риск структуры капитала, риск ликвидности актива и экономический.

4. Финансовые риски относятся к:

а) чистым рискам;

б) спекулятивным рискам;

в) нет верного ответа.

5. Валютный риск,  входящий в состав финансового, не включает в себя:

а) экономический риск;

б) риск перевода;

в) риск сделок;

г) политический риск.

Тема 8. Управление рисками в банковской сфере

1. К типичным банковским рискам не относится:

А) кредитный риск;

Б) риск потери деловой репутации;

В) инвестиционный риск.

2. Правовой риск подразумевает:

А) риск возникновения у кредитной организации убытков в результате уменьшения числа клиентов (контрагентов) вследствие формирования в обществе негативного представления о кредитной организации;

Б) риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие несоблюдения кредитной организацией требований нормативных правовых актов и заключенных договоров;

В) риск возникновения у кредитной организации убытков в результате ошибок (недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию деятельности и развития кредитной организации.

3. К способам обеспечения необходимого уровня ликвидности кредитной организации не относятся:

А) отзыв или конверсия кредитов;

Б) распределение активов и пассивов путем составления таблицы всех счетов пассивов;

В) сокращение пассивных операций по привлечению средств клиентов и сокращение запасов ликвидных средств.

4. К критериям классификации банковских рисков не относится:

А) сфера возникновения рисков;

Б) вид банковских операций;

В) объект  управления риском;

Г) состав клиентов банка;

5. К методам управления банковскими рисками относят:

А) метод сравнения;

Б) метод экспертных оценок;

В) теория игр.