РГТЭУ, банковское право (контрольная работа, г.Москва)

Вариант 1: Общая характеристика банковского права Российской Федерации

Вопросы контрольной работы:

1. Банковское право: понятие, предмет, методы.

2. Понятие, особенности, виды и основания возникновения банковских правоотношений.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- какое место, по Вашему мнению, занимает банковское право в системе отраслей российского права;

- являются ли нормы трудового права источниками банковского права;

- перечислите основные понятия банковского права (5-6 понятий) и дайте их определение со ссылками на источник.

Вариант 2: Банковская система Российской Федерации и ее основные принципы

Вопросы контрольной работы:

1. Понятие и уровни банковской системы Российской Федерации.

2. Принципы функционирования банковской системы России.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- каково соотношение понятий «банковская система», «кредитная система» и «финансовая система»;

- могут ли иностранные банки осуществлять банковскую деятельность на территории Российской Федерации;

- могут ли на территории российской Федерации создаваться кредитные организации с участием иностранного капитала.

Вариант 3: Правовая характеристика банковской деятельности

Вопросы контрольной работы:

1. Понятие банковской деятельности, субъекты банковской деятельности.

2. Банковские операции: понятие и сущность. Иные сделки субъектов банковской деятельности.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- как соотносятся понятия «банковские операции», «банковские сделки» и «сделки банков»;

- может ли небанковская кредитная организация быть организована в форме некоммерческой организации;

- имеют ли право ассоциации банков осуществлять банковскую деятельность.

Вариант 4: Банк России: цели деятельности, органы управления

Вопросы контрольной работы:

1. Цели деятельности, задачи и функции Банка России.

2. Национальный банковский совет и органы управления Банком России.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- какому органу государственной власти Российской Федерации подотчетен Банк России;

- являются ли члены Национального Банковского совета работниками Банка России;

- кем назначается Председатель Банка России.

Вариант 5: Банк России как орган банковского регулирования и банковского надзора

Вопросы контрольной работы:

1. Понятия и содержание банковского регулирования и банковского надзора.

2. Полномочия Банка России в сфере банковского регулирования и банковского надзора.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- перечислите 3-4 обязательных норматива деятельности кредитных организаций, устанавливаемых Банком России;

- в каких формах имеет право издавать нормативные акты Банк России;

- какие предупредительные и принудительные меры воздействия, применяются Банком России к кредитным организациям.

Вариант 6: Деятельность Банка России по организации безналичных расчетов и наличного денежного обращения

Вопросы контрольной работы:

1. Полномочия Банка России по организации на территории Российской Федерации безналичных расчетов.

2. Полномочия Банка России по организации на территории Российской Федерации наличного денежного обращения.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- имеет ли право Банк России устанавливать сроки осуществления без- наличных расчетов;

- каков предельный размер расчетов наличными деньгами в Российской Федерации между юридическими лицами по одной сделке;

- кто устанавливает предприятиям лимит остатка наличных денег в кассе предприятия.

Вариант 7: Банковские операции и сделки Банка России

Вопросы контрольной работы:

1. Банк России как юридическое лицо. Уставный капитал и иное имущество Банка России, полномочия по владению, пользованию и распоряжению.

2. Банковские операции и сделки Банка России.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- имеет ли Банк России Устав и известна ли организационно - правовая форма Банка России;

- как распределяется прибыль Банка России;

- каков порядок назначения аудиторской проверки Банка России.

Вариант 8: Кредитные организации: виды, организационно-правовые формы и лицензирование деятельности

Вопросы контрольной работы:

1. Понятие кредитной организации, их виды. Организационно-правовые формы кредитных организаций.

2. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (краткая характеристика основных этапов).

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- в чем основное отличие банка от кредитной организации;

- является ли негосударственный пенсионный фонд небанковской кредитной организацией;

- какие сделки, осуществляемые кредитной организацией, должны осуществляться на основании лицензии Банка России.

Вариант 9: Обособленные и внутренние структурные подразделения кредитных организаций

Вопросы контрольной работы:

1. Порядок открытия и регистрации филиалов и представительств кредитной организации в Российской Федерации и за рубежом.

2. Порядок открытия и регистрации операционной кассы кредитной организации вне кассового узла, дополнительного офиса кредитной организации, обменного пункта уполномоченного банка.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- все ли кредитные организации имеют право открывать обменные пункты;

- следует ли вносить изменения в устав кредитной организации при открытии филиала кредитной организации;

- являются ли филиалы и представительства кредитной организации юридическими лицами;

Вариант 10: Реорганизация и ликвидация кредитных организаций

Вопросы контрольной работы:

1. Формы реорганизации кредитных организаций.

2. Добровольная и принудительная ликвидации кредитных организаций.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- может ли осуществляться реорганизация кредитной организации в форме выделения;

- в каких случаях осуществляется принудительная ликвидация кредитной организации;

- назовите основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Вариант 11: Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций

Вопросы контрольной работы:

1. Несостоятельность (банкротство) кредитной организации: общие положения.

2. Особенности конкурсного производства кредитной организации, признанной банкротом.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- на какой срок вводится конкурсное производство кредитной организации, признанной банкротом;

- кто утверждается конкурсным управляющим при банкротстве кредитных организаций, не имевших лицензии Банка России на привлечение денежных средств физических лиц во вклады;

- в каких случаях функции конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций, не имевших лицензии Банка России на привлечение денежных средств граждан во вклады, осуществляет Агентство по страхованию вкладов.

Вариант 12: Правовое положение объединений кредитных организаций

Вопросы контрольной работы:

1. Союзы и ассоциации кредитных организаций.

2. Банковские группы и банковские холдинги.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- в какой организационно-правовой форме создаются союзы и ассоциации кредитных организаций;

- требуется ли разрешение Банка России на создание банковского холдинга:

- является ли банковский холдинг юридическим лицом.

Вариант 13: Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады

Вопросы контрольной работы:

1. Понятие банковского вклада. Правовая природа договора банковского вклада (депозита).

2. Виды банковских вкладов.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- является ли договор банковского вклада консенсуальным;

- может ли иностранный гражданин быть стороной по договору банковского вклада;

- имеет ли право банк на одностороннее изменение процентов по договору банковского вклада;

Вариант 14: Правовая природа договора банковского счета

Вопросы контрольной работы:

1. Понятие банковского счета. Правовая природа договора банковского счета.

2. Основания и очередность списания денежных средств со счета.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- является ли договор банковского счета консенсуальным;

- в каких случаях кредитная организация имеет право отказать в открытии банковского счета;

- какие установлены сроки проведения операций по счету;

Вариант 15: Обязательное страхование вкладов физических лиц

Вопросы контрольной работы:

1. Обязательное страхование вкладов физических лиц: общие положения.

2. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- что понимается под «вкладом» в Федеральном законе «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;

- какой установлен максимальный размер возмещения вкладчикам банка, в отношении которого наступил страховой случай;

- подлежат ли обязательному страхованию денежные средства, размещенные физическими лицами в банковские вклады на предъявителя.

Вариант 16: Правовое положение Агентства по страхованию вкладов

Вопросы контрольной работы:

1. Цели деятельности, полномочия и органы управления Агентства.

2. Полномочия агентства по управлению фондом обязательного страхования вкладов.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- в какой организационно-правовой форме создано Агентство по страхованию вкладов;

- представители каких органов входят в Совет директоров Агентства;

- перечислите источники формирования фонда обязательного страхования вкладов.

Вариант 17: Кредитный договор

Вопросы контрольной работы:

1. Понятие кредита. Правовая природа кредитного договора.

2. Содержание и форма договора банковского кредита.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- реальным или консенсуальным является кредитный договор;

- в каких случаях банк имеет право отказаться от исполнения обязательств по кредитному договору;

- является ли, по- Вашему мнению, кредитный договор разновидностью договора займа.

Вариант 18: Потребительское кредитование

Вопросы контрольной работы:

1. Понятие потребительского кредита.

2. Особенности оценки кредитоспособности заемщика.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- может ли в случае потребительского кредитования стороной кредитного договора являться физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;

- имеют ли в случае потребительского кредитования целевое назначение денежные средства, полученные по кредитному договору;

- может ли осуществляться потребительское кредитование без взимания платы за пользование денежными средствами.

Вариант 19: Обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору

Вопросы контрольной работы:

1. Способы обеспечение исполнения обязательств заемщика по ГК РФ.

2. Поручительство, банковская гарантия и залог в банковской практике.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- имеет ли право небанковская кредитная организация выдавать банковскую гарантию;

- может ли юридическое лицо быть поручителем;

- приведите определение понятия «последующий залог».

Вариант 20: Правовое регулирование ипотечного кредитования

Вопросы контрольной работы:

1. Сущность и механизм ипотечного кредитования.

2. Особенности ипотеки различных видов недвижимого имущества.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- все ли земельные участки могут являться предметом ипотеки;

- может ли являться залогодателем третье лицо;

- какой установлен порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Вариант 21: Бюро кредитных историй

Вопросы контрольной работы:

1. Понятие и содержание кредитной истории.

2. Правовое положение Бюро кредитных историй.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- кто является согласно федеральному закону «О кредитных историях» субъектом кредитной истории;

- может ли бюро кредитных историй создаваться в форме некоммерческой организации;

- какой федеральный орган исполнительной власти уполномочен на осуществление функций по контролю и надзору за деятельностью бюро кредитных историй.

Вариант 22: Формы безналичных расчетов

Вопросы контрольной работы:

1. Правовое регулирование безналичных расчетов.

2. Формы безналичных расчетов на территории Российской Федерации.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- имеет ли право кредитная организация обязать клиента использовать ту или иную форму безналичных расчетов;

- кто является инициатором расчета при использовании платежного требования - плательщик или получатель платежа;

- дайте определение покрытого (депонированного аккредитива).

Вариант 23: Расчеты с использованием банковских карт

Вопросы контрольной работы:

1. Эмиссия банковских карт (общие положения).

2. Операции, совершаемые с использованием платежных карт

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- что такое «персонализация»;

- эмиссию каких видов банковских карт имеет право осуществлять кредитная организация.

- в чем заключаются основные отличия расчетной банковской карты от кредитной.

Вариант 24: Межбанковские расчеты

Вопросы контрольной работы:

1. Расчетные операции по корреспондентским счетам кредитных организаций, открытым в Банке России.

2. Расчетные операции по корреспондентским счетам кредитных организаций, открытым в других кредитных организациях.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- дайте определение «валовой основы осуществления расчетов»;

- что такое счет «ностро»;

- всем ли кредитным организациям, расположенным на территории Российской Федерации следует открывать корреспондентский счет в Банке России.

Вариант 25: Факторинг в банковской практике

Вопросы контрольной работы:

1. Понятие и содержание договора финансирования под уступку денежного требования.

2. Специальные требования установлены ГК РФ к финансовому агенту.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- назовите схожие черты договора финансирования под уступку денежного требования и договора займа;

- согласно нормам ГК РФ требуется ли кредитным организациям получать специальное разрешение (лицензию) на осуществление ими деятельности по финансированию под уступку денежного требования;

- включена ли в перечень видов лицензируемый деятельности, установленный Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности», деятельность по финансированию под уступку денежного требования.

Вариант 26: Кредитные организации как агенты валютного контроля

Вопросы контрольной работы:

1. Общие положения о валютном регулировании.

2. Права и обязанности уполномоченных банков как агентов валютного контроля.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- приведите определение понятия «уполномоченный банк»;

- какие органы, кроме __________кредитных организаций, осуществляют функции агентов валютного;

- имеют ли право нерезиденты на территории Российской Федерации открывать банковские счета (банковские вклады) в валюте Российской Федерации в кредитных организациях, не имеющих статуса уполномоченных банков.

Вариант 27: Антимонопольное регулирование банковской деятельности

Вопросы контрольной работы:

1. Задачи и функции федерального антимонопольного органа по защите конкуренции на рынке финансовых услуг.

2. Порядок принятия, обжалования и исполнения решений и предписаний федерального антимонопольного органа

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- какие федеральные органы осуществляют антимонопольное регулирование на рынке банковских услуг;

- какой установлен порядок признания недействительными соглашений или сделок, совершенных в результате согласованных действий финансовых организаций, ограничивающих конкуренцию на рынке финансовых услуг;

- приведите в качестве примера 2-3 формы недобросовестной конкуренции на рынке финансовых услуг.

Вариант 28: Банковская тайна

Вопросы контрольной работы

1. Понятие банковской тайны и определение сведений, составляющих банковскую тайну.

2. Порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

3. Практическое задание.

В данной части контрольной работы следует аргументировано ответить на следующие вопросы:

- в каком нормативно-правовом акте шире понимаются «сведения, составляющие банковскую тайну» - в Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» или в ГК РФ;

- имеет ли право клиент, права которого нарушены, потребовать от банка возмещения причиненных ему убытков, в случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну;

- назовите органы, которым предоставлено право получать информацию, содержащую сведения, составляющие банковскую тайну.